Presupuestación y planificación financiera

Financial Literacy Training Programme

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Bienvenido al módulo "Presupuestación y planificación financiera", donde aprenderá a crear y gestionar presupuestos eficaces utilizando herramientas digitales para garantizar que su empresa siga siendo financieramente sostenible y adaptable.

Contenidos, actividades y recursos de aprendizaje

Comience por consultar este completo PDF que le ayudará a familiarizarse y ampliar su comprensión del módulo y a aplicar los conocimientos obtenidos

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Infografía práctica

Actúe para tomar decisiones presupuestarias/financieras responsables que apoyen su viaje empresarial

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Que el pronóstico te acompañe (y que sea preciso)

Sara es la propietaria de una empresa de catering en su ciudad. Lleva dos años en el mercado y dirige sus servicios principalmente a clientes particulares. A medida que su número de clientes crece de forma constante, decide dirigir su oferta de catering también a empresas. Esto implica invertir más dinero en su negocio de catering, contratar nuevos empleados y trasladarse a unas instalaciones más grandes. ¿Puedes ayudar a Sara a predecir los ingresos por ventas?

DESAFÍO 1: Presupuestación para la sostenibilidad

Pregunta: Sara quiere empezar a hacer previsiones de ventas para expandir su negocio. ¿Cuál debería ser el primer paso?

DESAFÍO 2: Recopilar datos internos relevantes

Pregunta: Sara se está preparando para recopilar todos los datos internos necesarios que necesitará para sus previsiones de ventas e ingresos. ¿Qué puede aprender Sara al analizar los ingresos anteriores?

DESAFÍO 3: Factores externos importantes para la previsión de ingresos

Pregunta: En el siguiente paso, Sara se está preparando para recopilar los datos externos que necesitará para sus previsiones de ventas e ingresos. ¿Puedes ayudarla a elegir las mejores fuentes de información?

DESAFÍO 4: Métodos de venta

Pregunta: Sara, basándose en estudios de mercado sobre la competencia, decide invertir en las áreas con mayor potencial de crecimiento y rentabilidad. Investiga las necesidades, preferencias y objetivos de sus clientes, y les ofrece soluciones que satisfacen o superan sus expectativas. ¿Qué métodos puede utilizar?

DESAFÍO 5: Venta adicional

Pregunta: El upselling es una ……. …… que consiste en animar a tus clientes a que se pasen a una versión más cara o de gama más alta de lo que querían inicialmente.

DESAFÍO 6: Ventajas de la venta cruzada

Pregunta: Para adelantarse a la competencia, Sara también tiene previsto utilizar el método de venta cruzada. ¿Puedes ayudarla a ver las ventajas?

DESAFÍO 7: Obtener beneficios con un propósito

Pregunta: La venta cruzada consiste en sugerir a tus clientes que compren productos o servicios adicionales / más caros.

DESAFÍO 8: ¿Es hora de planificar la estrategia de marketing?

Pregunta: Sara está planificando su estrategia de marketing. ¿Cuál de los siguientes es el aspecto más importante del marketing?

Escape Room

Desafíese a sí mismo y a su comprensión con nuestro escape room digital reflexionando sobre sus conocimientos y experiencia previos del módulo

Ponga a prueba sus conocimientos

Cuestionario de alfabetización financiera

Pregunta 1: ¿Cuál es la función de la elaboración de presupuestos en las empresas?

Ayuda a las empresas a asignar recursos, controlar los costes y tomar decisiones informadas con el fin de alcanzar sus objetivos estratégicos.

La elaboración de presupuestos impide que las personas tengan nuevas ideas y sean creativas.

Un presupuesto es un documento que siempre es el mismo y no necesita modificarse.

El acto de elaborar un presupuesto se basa en la limitación del gasto.

Pregunta 2: ¿Cuáles son los componentes clave de la planificación financiera estratégica?

Plan presupuestario a corto plazo

Misión de la empresa y marca

Establecimiento de objetivos, evaluación de riesgos, planificación de inversiones, elaboración de presupuestos y desarrollo de un plan estratégico.

Análisis DAFO

Pregunta 3: ¿Cuál es la característica clave de una buena aplicación de planificación financiera?

La capacidad de predecir con certeza los ingresos futuros.

Recordatorios automáticos de pago de facturas y categorización de gastos.

Generación automática de declaraciones de impuestos

La capacidad de predecir con exactitud cuánto gastarás en el futuro.

Pregunta 4: Para ajustar los planes financieros en respuesta a cambios impredecibles en el entorno empresarial, el propietario de una empresa debe:

Implementar un enfoque flexible, proactivo y supervisado continuamente.

Reducir los costes.

Limitar todas las inversiones.

Solicitar un préstamo bancario.

Pregunta 5: ¿Cómo se puede desarrollar y gestionar el proceso de elaboración de presupuestos en contextos que requieren adaptabilidad y revisión estratégica?

Evaluar periódicamente el proceso de elaboración del presupuesto, identificando áreas de mejora e implementando los cambios necesarios.

Priorizar los proyectos e iniciativas que aportan más valor a la organización.

Desarrollar y analizar diferentes escenarios para anticipar posibles retos y oportunidades.

Todas las afirmaciones anteriores son correctas.

Pregunta 6: Una planificación financiera eficaz es fundamental para el éxito tanto individual como del equipo porque…

La planificación financiera ayuda a los equipos a comprender de qué recursos económicos disponen y les hace pensar detenidamente cómo invertir ese dinero en diferentes proyectos e ideas.

Disminuye la motivación y la lealtad.

Reduce la sensación de empoderamiento.

Ofrece a las personas un mejor equilibrio entre la vida laboral y personal.